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强化中资银企境外合作

时间: 2016-11-16 14:26 来源: www.licainews.com 作者: 风雨 收藏 百度搜索本文

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  编者按:近年来,随着我国“一带一路”等对外开放战略的推进、企业“走出去”步伐的加快,国际化已成为多家中资银行的重要战略选择。而当前世界政治经济环境愈加复杂多变,国际金融监管日趋严格,近期更是出现多起国际大型银行遭受巨额监管处罚的事件,中资银行国际化经营正面临着全新的挑战。为此,本期专题约请了多位业内专家,共同就中资银行如何更好地服务企业“走出去”、提升国际竞争能力、加强风险防控等进行探讨。

  范文仲

  当前,我国正处于深化改革开放、加快转变经济发展方式的关键时期。中国银行业机构不断提升金融服务水平,积极推动促进中资企业实现全球化经营战略,对我国经济实现科学转型和持续稳定发展具有重要意义。

  近年来,中资企业国际化经营发展迅速,对外投资实现了跨越式增长。根据《2015年度中国对外直接投资统计公报》,2002~2015年,我国对外直接投资年均增幅高达35.9%,“十二五”期间对外直接投资5390.8亿美元,是“十一五”时期的2.4倍。2015年,我国对外直接投资创下了1456.7亿美元的历史新高,超过了同期实际使用外资(1356亿美元),首次实现了资本项下净输出,占到全球流量份额的9.9%,金额仅次于美国(2999.6亿美元),首次位列世界第二。截至2015年末,我国2.02万家境内投资者在国(境)外设立3.08万家对外直接投资企业,分布在全球188个国家(地区);我国对外直接投资存量10978.6亿美元,占全球外国直接投资流出存量的份额由2002年的0.4%提升至4.4%,排名由第25位上升至第8位。2015年末中国境外企业资产总额达4.37万亿美元。

  总体来看,我国企业境外投资呈现以下特点。一是合作方式日益丰富。对外投资手段从以往的以绿地投资(又称“创建投资”,指跨国公司在东道国境内设立国际独资企业和国际合资企业的投资形式)为主,逐步发展到收购、兼并、合作经营等多种形式。二是投资领域更加多元。除商贸服务、批发零售等传统行业外,金融、能源、基础设施、资源制造业等领域的投资合作和跨国并购也日益增多。三是覆盖地域不断扩展。经过多年市场开拓,目前我国的投资已遍布全球近八成的国家和地区。四是民营企业影响与日俱增。近年来,非国有企业凭借其独特竞争优势,国际市场份额大大提升,在我国企业境外直接投资中机构数量已占比近半。

  中资银行服务企业“走出去”现状

  随着中资企业“走出去”步伐的不断加快,一些中资银行也加大相关海外业务拓展力度。跟随客户,布局海外,稳步推进国际化发展已成为一些中资银行在新形势下的重要战略选择。目前,中资银行服务企业“走出去”呈现出以下几个特点。

  一是境外机构网络布局逐步扩大。一方面,以大型商业银行为主力的中资银行在客户跟随战略引导下,抓住一些国家经济低迷、产业结构调整、市场准入政策放宽的有利时机,通过自主申设、战略并购等手段,积极拓展境外经营网络。截至2015年末,共有22家中资银行在海外设立了1298家机构,覆盖了59个国家和地区。其中,一级机构213家,主要分布在亚洲、欧洲和北美洲。

  另一方面,近年来中资企业“走出去”呈现向新兴市场国家等欠发达地区重点倾斜的趋势,但中资银行海外网点多集中于发达国家的几大国际金融中心,整体网络布局仍不平衡。例如,以中石油为代表的国有企业主要着力于资源较密集的发展中国家,以海尔、华为和中兴为代表的民营企业也在发展中国家加快业务拓展。相比之下,各中资银行在发达经济体设立的分支机构数量超过了其海外机构总数的80%,在拉丁美洲和非洲的机构布局较为滞后。

  二是金融产品及服务日益多样化。为满足企业“走出去”实际需求,中资银行不断创新完善产品和服务体系,除提供出口信贷和境外投资贷款等基本金融服务外,努力创新为境外企业提供一揽子金融服务。近期,中资银行在境外大力拓展境外发债、并购、上市等顾问服务以及银团贷款等投资银行服务;加速发展国际结算、内保外贷等中间业务,以及跨境人民币、全球现金管理等风险管理服务;积极探索个性化服务,努力提供差异化金融服务解决方案。

  尽管中资银行在拓展境外产品体系和服务范围上取得了一定进展,但无论在广度和深度还是管理能力和创新能力方面,都与中资企业国际化发展的需求存在较大差距。随着中资企业在海外工程承包、跨国投资并购等领域经营活动日趋活跃,企业的融资需求日趋多元化,而中资银行在海外提供跨境金融服务时,往往局限于一般性的贸易金融业务,尚未形成一整套完善的事前金融咨询、事中融资、事后管理支持等综合经营产品体系和服务能力。目前,中资银行在海外并购咨询方面的团队建设较薄弱,综合性金融服务能力较为欠缺。此外,中资银行海外分支机构的金融产品种类少,避险工具缺乏,同类产品的价格与外资银行报价相差很大,境外中资企业很多情况下只能选择外资银行的产品和服务。

  三是相关支持配套政策和措施陆续出台。针对“走出去”企业呈现的新趋势、新特点,近期中资银行有侧重地出台、制定多项支持政策和优惠措施,帮助企业打开市场、控制风险。例如,为强化对民营企业“走出去”的金融支持,政策性银行出台了《关于加大对民营企业“走出去”支持力度的指导意见》;为推动企业出口业务发展,大型银行制定了《短期出口信保融资业务管理办法》《关于支持企业“走出去”促进信贷业务跨境发展的意见》等。然而,相关银行支持政策和措施仍缺乏统筹协调和系统性,尤其在针对中小企业海外发展方面的支持力度仍需进一步加强。

  四是服务企业“走出去”团队日趋专业化。为提升客户服务水平和专业能力,中资银行近年来积极建设“走出去”核心团队。例如,一些大型银行初步建立起面向中资企业集团全球经营范围的多产品交叉营销团队,同时,在强化专业团队分工的基础上,针对重大或复杂项目,通过抽调相关人员以项目组方式集中工作,以保证服务效果和质量。但由于起步较晚、经验相对不足,与外资银行相比,中资银行对当地市场、文化和监管政策环境的熟悉程度仍存在较大差距。

  中资银行服务企业“走出去”面临的挑战



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